Hub de InteligênciaO que é Fluxo de Caixa? Como a IA Revoluciona o Controle Financeiro
O fluxo de caixa é o controle de todas as entradas e saídas de dinheiro de uma empresa. É a ferramenta mais fundamental da gestão financeira — sem ele, até empresas lucrativas podem quebrar por falta de liquidez.
O que é Fluxo de Caixa?
1. Fluxo de Caixa Operacional — entradas e saídas da operação (vendas, fornecedores, folha)
2. Fluxo de Caixa de Investimentos — compra/venda de ativos, expansão
3. Fluxo de Caixa de Financiamentos — empréstimos, aportes, dividendos
O fluxo de caixa projetado é especialmente importante — ele mostra quanto dinheiro a empresa terá nos próximos dias, semanas e meses, considerando contas a pagar e a receber.
Por que o Fluxo de Caixa é crucial para o varejo?
• Sazonalidade — vendas variam muito entre meses
• Prazos diferentes — compras à vista, vendas parceladas
• Múltiplas lojas — cada unidade tem seu próprio ciclo
• Estoque como caixa imobilizado — mercadoria parada é dinheiro parado
Sem controle rigoroso, o lojista pode ter lucro no papel mas não ter dinheiro para pagar fornecedores.
Fluxo de Caixa Inteligente com IA
• Projeção automática dos próximos 30, 60 e 90 dias
• Alertas de gap — avisa dias antes quando o caixa ficará negativo
• Conciliação automática entre contas a pagar/receber
• Análise de sazonalidade — usa dados históricos para prever ciclos
• Recomendações — sugere antecipar recebíveis ou renegociar prazos
O gestor recebe alertas no WhatsApp quando algo precisa de atenção, sem precisar abrir planilhas.
Quer automatizar isso com IA?
O Hub de Inteligência implementa agentes especializados que automatizam análises, alertam sobre problemas e geram relatórios — tudo conectado aos seus sistemas.
💬 Falar com EspecialistaPerguntas Frequentes
Qual a diferença entre fluxo de caixa e DRE?
A DRE mostra o resultado econômico (lucro/prejuízo) pelo regime de competência. O fluxo de caixa mostra o dinheiro real disponível pelo regime de caixa. Uma empresa pode ter lucro na DRE mas fluxo de caixa negativo.
Como prever o fluxo de caixa futuro?
O Hub de Inteligência usa dados históricos de vendas, sazonalidade e contas programadas para projetar automaticamente o caixa dos próximos 90 dias.
O que fazer quando o fluxo de caixa fica negativo?
A IA do Hub identifica gaps com antecedência e sugere ações: antecipar recebíveis, renegociar prazos com fornecedores ou ajustar compras de estoque.